6 Minutės
JAV pratęsė sankcijas JK registruotoms kripto platformoms
JAV finansų departamentas pirmą kartą tiesiogiai nukreipė savo Irano sankcijų kampaniją prieš kriptovaliutų biržas, įtraukdamas dvi Jungtinėje Karalystėje registruotas platformas ir kelis Irano pareigūnus bei tinklus. Uždraudimų ir turto kontrolės skyrius (Office of Foreign Assets Control, OFAC) paskelbė šį sprendimą kaip plačios iniciatyvos dalį, skirtą sutrikdyti schemas, kurios naudoja skaitmeninius aktyvus ir alternatyvias finansines grandines tarptautinėms sankcijoms apeiti. Šis žingsnis rodo reguliavimo institucijų intensyvėjantį susirūpinimą dėl to, kaip kriptovaliutos ir decentralizuotos finansų priemonės gali būti panaudotos sankcionuotoms šalims ir subjektams tarptautinei prekybai bei lėšų judėjimui vykdyti.
Kokios biržos buvo įtrauktos ir kodėl
OFAC įvardijo Zedcex Exchange Ltd. ir Zedxion Exchange Ltd., abi registruotas Jungtinėje Karalystėje, kaip su Irano finansiniu aparatu susijusias įmones. JAV pareigūnai teigia, kad minėtos biržos apdorodavo reikšmingus sandorių apimtis, susijusias su Islamo revoliucinės gvardijos (IRGC) susietomis organizacijomis bei jų tinklais. Finansų departamentas nurodo, kad tik Zedcex nuo 2022 metų registracijos momento iki šiol galėjo turėti daugiau nei 94 mlrd. JAV dolerių sandorių apimtį — teiginys, kuris pabrėžia augančius rūpesčius dėl to, kaip kripto biržos gali būti išnaudojamos pervesti ir maskuoti sankcionuotas lėšas. Be to, OFAC atkreipia dėmesį į tai, kad tokios platformos, jeigu jos neįdiegia nuoseklių „žinok savo klientą“ (KYC) procedūrų, efektyvių transakcijų stebėjimo sistemų ir bendradarbiavimo su tarptautinėmis institucijomis, gali tapti antrinių sankcijų rizikos kanalu.
Asmenys ir tinklai, įtraukti į sąrašą
Sankcijos taip pat nukreiptos prieš aukšto rango Irano veikėjus, įskaitant Eskandarą Momeni Kalagari, kuris yra Irano vidaus reikalų ministras ir kuruoja įstatymų vykdymo pajėgas, bei Babaką Mortezą Zanjani, verslininką, anksčiau nuteistą už didelio masto pasisavinimą. OFAC teigia, kad Zanjani vėliau buvo naudojamas valstybės lėšoms judinti ir plauti, teikiant finansinę paramą projektams, susijusiems su IRGC. Finansų departamentas pabrėžia, jog tęsis kovos su korumpuotomis elito grupėmis ir tinklais pastangos, kurie nukreipia išteklius nuo Irano gyventojų ir juos nukreipia į nacionalinius ar kariniai tikslus. Ši dalis apima ir plataus masto analizę bei bendradarbiavimą su tarptautiniais partneriais, siekiant identifikuoti tarpininkus, naudotus pinigų plovimui, virtualių aktyvų kaupimui bei tarptautinėms atsiskaitymams, kurie galimai pažeidžia sankcijų režimą.
Kodėl tai svarbu kripto atitikties ir pasauliniams rinkoms požiūriu
Ši OFAC sankcijų įgyvendinimo situacija žymi reikšmingą poslinkį: tai pirmas atvejis, kai OFAC tiesiogiai įvardija skaitmeninių aktyvų biržas kaip sankcijų palengvinimo veiksnį Irano finansiniame sektoriuje. Tokia pozicija siunčia aiškų signalą tarptautinei reguliavimo bendruomenei ir kriptovaliutų ekosistemai apie didėjančią priežiūrą. Priimtas sprendimas skatina biržas sustiprinti savo KYC, AML (pinigų plovimo prevencijos) programas, gilesnį transakcijų monitoringo ir blockchain analizės įdiegimą, taip pat aktyvų klasifikavimą dėl kontakto su sankcionuotais subjektais ar IRGC susijusiomis šakomis. Verta paminėti, kad rizika dėl antrinių sankcijų (secondary sanctions) gali priversti globalias platformas taikyti griežtesnę klientų patikrą, riboti arba visiškai uždrausti tarptautinius pervedimus į tam tikras jurisdikcijas, o tai savo ruožtu gali sukelti didesnį finansinį frikciją pasaulinėse kriptovaliutų rinkose. Be to, instituciniai dalyviai, depozitoriai ir teikėjai saugojimo paslaugų turi investuoti į pažangią blockchain analizę, sudėtines taisykles bei incidentų atsako schemas, kad sumažintų reputacinę ir teisinių nuobaudų riziką.
Stablecoin'ai, centriniai bankai ir on-chain atsakymai
Atskirai, blokų grandinės analizės įmonė Elliptic pranešė, kad Irano centrinis bankas per rimtą ekonominį stresą sukaupė daugiau nei 500 mln. JAV dolerių vertės Tether USDt. Analitikai spėja, kad centrinis bankas galėjo naudoti USDT siekiant paremti griūvantį rialą arba sudaryti prekybinius atsiskaitymus — perkant rialus vietinėse kripto platformose, pavyzdžiui, Nobitex. Ši veikla atskleidžia, kaip stabiliųjų monetų (stablecoin) ir decentralizuotų finansų (DeFi) įrankiai gali persipynę su tradicine pinigų politika krizės metu, kelia klausimus dėl skaidrumo, reguliavimo spragų ir on-chain atsekamumo. Nors stablecoin'ai, tokie kaip USDT, suteikia likvidumą ir greitus tarptautinius pervedimus, jų naudojimas centrinių bankų arba valstybių institucijų atsargoms kaupimo ar valiutų rinkų intervencijų tikslams gali komplikuoti sankcijų stebėjimą ir teisinį vertinimą. Taip pat svarbu atkreipti dėmesį į tai, kad nors on-chain duomenys suteikia galimybes stebėti sandorių kelią, sandorių anonimiškumo sluoksniai, sudėtingos keitimo grandinės ir trečiųjų šalių pervedimai gali apsunkinti tiesioginį ryšį tarp konkrečių transakcijų ir sankcionuotų subjektų.
Tolesni žingsniai ir pasekmės kripto ekosistemai
Rinka ir reguliatoriai turėtų tikėtis sustiprintos vykdymo praktikos ir didesnės priežiūros tarpvalstybiniams kripto srautams, siejamiems su sankcionuotomis jurisdikcijomis. Biržoms, saugotojams ir instituciniams prekiautojams reikės diegti tvirtas blockchain analizės priemones, efektyvias transakcijų tikrinimo sistemas ir visapusiškas sankcijų atitikties programas tam, kad sumažintų iš exposure kilusią riziką. Tarp svarbių techninių komponentų yra nuoseklus kliento identifikavimas (KYC), „travel rule“ atitiktis, adresų žymėjimas, modelių atpažinimas, rizikos reitingavimo mechanizmai bei bendradarbiavimas su tarptautinėmis informacijos mainų platformomis. Politikos stebėtojams šios OFAC priemonės taip pat rodo, jog reguliatoriai yra pasirengę naudoti skaitmeniniams aktyvams pritaikytus instrumentus nacionalinio saugumo ir užsienio politikos tikslams įgyvendinti.
Kaip OFAC ir kitos institucijos toliau adaptuoja priemones ir taktiką on-chain finansams stebėti, kriptovaliutų pramonė gauna aiškų signalą: reguliacinė atitiktis ir skaidrus transakcijų monitoravimas nebėra fakultatyvūs elementai platformoms, veikiančioms dideliu mastu arba kirstiems sienoms. Ilgalaikėje perspektyvoje tai gali paskatinti didesnį profesinį standartą, geresnį viešąjį ir privačių subjektų bendradarbiavimą, taip pat naujų technologinių sprendimų vystymą, pavyzdžiui, pažangesnių on-chain stebėjimo sistemų, tarptautinių sutarčių dėl duomenų mainų ir vieningų veikimo gairių, kurios suvienodintų sankcijų įgyvendinimą visose jurisdikcijose. Tačiau trumpuoju laikotarpiu rinkos dalyviai turi būti pasirengę galimam didesniam likvidumo suvaržymui ir griežtesnėms klientų patikroms, kol bus suformuotos ir pritaikytos naujos gerosios praktikos gairės bei technologiniai sprendimai.
Šaltinis: cointelegraph
Palikite komentarą