Kinija stiprina AML kontrolę prieš kriptovaliutų plovimą

Kinija intensyvina AML vykdymą prieš virtualių valiutų plovimą

Kinija paskelbė apie reikšmingą savo kovos su pinigų plovimu (AML) strategijos sustiprinimą, atnaujindama dėmesį virtualių valiutų plovimui, tarpvalstybiniams pinigų srautams ir platesniam finansiniam nusikalstamumui. Kinijos Liaudies bankas (PBoC) išdėstė priemones gilinti reguliacinę priežiūrą, gerinti naudingųjų savininkų skaidrumą ir stiprinti tarptautinį bendradarbiavimą, ruošiant šalies finansinio saugumo sistemą kitam penkerių metų politikos ciklui.

Politikos peržiūra ir strateginė kryptis

Politikos dokumente, apžvelgiančiame AML pasiekimus 14-ojo penkerių metų plano laikotarpiu, Kinijos valdžios institucijos nurodė, kad įgyvendinus eilę teisinių, reguliacinių ir vykdymo reformų AML srityje pasiekta nauja vystymosi fazė. Dokumente pabrėžiamos prioritetinės sritys ateinantiems metams: atnaujinto Pinigų plovimo prevencijos įstatymo visiškas įgyvendinimas, rizika grįsta priežiūra, gerintas naudingųjų savininkų ataskaitų teikimas ir sustiprintas tarpvalstybinis vykdymo bendradarbiavimas.

PBoC pabrėžė, kad nusikaltėliai vis dažniau pasitelkia virtualias valiutas, neoficialius bankininkystės tinklus ir naujas technologijas, norėdami slėpti ir perkelti neteisėtas lėšas. Dėl to reguliuotojai išlaikys spaudimą pinigų plovimo kanalams, įskaitant virtualių valiutų plovimą, telekomunikacijų sukčiavimą, internetinius lošimus, su narkotikais susijusius nusikaltimus, neteisėtą lėšų rinkimą ir neoficialias bankininkystės sistemas.

Vykdymas intensyvėja: nuteisimai ir tyrimo metodai

Kinijos teismai 2025 m. pagal 191 straipsnį Baudžiamajame kodekse, nuostatą, nukreiptą į pinigų plovimą, priėmė daugiau nei 2 000 nuteisimų. Pareigūnai teigė, kad šis šuolis atspindi sustiprintą vykdymą, kurį paskatino 2022 m. PBoC, Viešojo saugumo ministerijos ir dar devynių vyriausybinių institucijų pradėta tarpagentūrinė kampanija.

Vienas kampanijos pagrindinių elementų buvo dvigubo tyrimo modelis, kuriuo vienu metu tiriami pagrindiniai nusikaltimai ir susiję plovimo tinklai. Šis koordinuotas požiūris siekia užpildyti įrodymų spragas, supaprastinti bylų tvarkymą ir sutrukdyti profesionalioms pinigų plovimo grupėms, virtualių turto plovimo operacijoms ir tarpvalstybiniams plovimo tinklams.

Kaip nusikaltėliai prisitaiko: neoficialios bankininkystės ir kripto metodai

PBoC ataskaita įspėja, kad organizuotas nusikalstamumas išnaudoja teisines ir reguliacines spragas skirtingose jurisdikcijose. Nusikaltėliai vis dažniau naudoja neoficialias bankininkystės schemas, nominalias sąskaitas, kompensavimo sandorius ir virtualias valiutas, kad užmaskuotų lėšų judėjimą. Nauji verslo modeliai ir pažangios technologijos apsunkina sandorių sekimą, todėl tyrėjams tampa sudėtingiau nustatyti ir priskirti veiksmus.

Tarpvalstybiniai plovimo tinklai kelia ypatingą iššūkį. Grupės perkelia lėšas per sienas, naudodamos mišrų on-chain ir off-chain metodų derinį bei neaiškius tarpininkus, kas gali susilpninti tradicines AML priemones. Reguliuotojai pažymi, kad sustiprintas žvalgybinis informacijos dalinimasis ir koordinuoti tarpvalstybiniai tyrimai bus esminiai šių schemų sutrukdymui.

Reguliavimo sritis išplėsta už bankų ribų

Kinija išplėtė AML priežiūrą į nebankinius profesinius sektorius ir pramonės šakas, kurios gali būti išnaudojamos neteisėtam finansavimui slėpti. PBoC bendradarbiavo su Teisingumo ministerija, Finansų ministerija, Būsto ir miesto bei kaimo plėtros ministerija bei kitomis agentūromis, kad priežiūra būtų išplėsta ir į advokatus, notarų biurus, buhalterius, nekilnojamojo turto įmones, brangiųjų metalų prekeivius, brangakmenių pardavėjus ir įmonių registracijos tarpininkus.

Šis išplėtimas skirtas uždaryti spragas, kurias išnaudoja fiktyvios kompanijos ir nominalios struktūros, slepiančios tikrąją naudingųjų savininkų tapatybę ir sudarančios galimybes pinigų plovimui.

Teisinės ir techninės reformos: naudingųjų savininkų duomenys ir AML įstatymas

Reikšmingi teisiniai pakeitimai sudaro Kinijos kito etapo AML pastangų pagrindą. Atnaujintas Pinigų plovimo prevencijos įstatymas, įsigaliojęs 2025 m., oficialiai priėmė rizika grįstą požiūrį ir nustatė papildomas prievoles stebėti pinigų plovimo rizikas, susijusias su naujosiomis technologijomis ir naujomis sektoriaus veiklomis.

2024 m. PBoC ir Valstybinė rinkos reguliavimo administracija įkūrė nacionalinę naudingųjų savininkų ataskaitų sistemą. Reguliuotojai teigia, kad ši duomenų bazė bus esminis įrankis, neleidžiantis fiktyvioms įmonėms būti naudojamoms neteisėtos veiklos slėpimui. Papildomos taisyklės dabar reikalauja, kad finansų institucijos identifikuotų ir patvirtintų naudingųjų savininkų tapatybę bei pagerintų duomenų kokybę taikydamos skirtingų lygmenų ataskaitavimo mechanizmus.

Reguliavimas, nukreiptas į kriptovaliutas ir tokenizuotą turtą

Kinijos institucijos toliau griežtino priežiūrą kriptovaliutų veiklų srityje. Vasario mėn. PBoC, Kinijos Vertybinių popierių reguliavimo komisija ir kiti reguliuotojai išleido gaires, kurios išplėtė apribojimus į ofšorines juanio stabilias monetas ir tokenizuotą realaus pasaulio turtą. Sistema aiškiai nurodo, kad kriptovaliutos, tokios kaip Bitcoin, Ether ir Tether, Kinijoje neturi suverenių valiutų teisinio statuso ir negali būti naudojamos kaip pinigai vidaus rinkoje.

Pranešime kripto prekyba, žetonų išleidimas, rinkos formavimo paslaugos ir su kripto susieti finansiniai produktai buvo priskirti neteisėtinei finansinei veiklai Kinijoje. Taip pat įspėta, kad civiliniai teisiniai veiksmai, susiję su kriptovaliutų investicijomis, būtų negaliojantys, o investuotojai prisiimtų nuostolius.

Tarptautinis bendradarbiavimas ir būsimas vykdymas

PBoC teigė, kad ateities AML pastangos pabrėš stipresnį tarptautinį bendradarbiavimą žvalgybinės informacijos dalinimosi, bendrų tyrimų, turto susigrąžinimo ir koordinuoto vykdymo srityse, ypač kalbant apie tarpvalstybinę nusikalstamą veiklą ir neteisėtus lėšų pervedimus. Valdžios institucijos laiko daugelateralinį koordinavimą esminiu, kad būtų galima atsekti sudėtingus pinigų srautus, išnaudojančius jurisdikcijų spragas.

Gegužę Liu Guixiang, Kinijos Aukščiausiojo liaudies teismo teisminio komiteto narys, paskelbė, kad teismai toliau tirinės sprendimų priėmimo standartus ginčuose, susijusiuose su virtualiomis valiutomis ir tarpvalstybine finansine veikla. Tai rodo teisminį dėmesį kriptovaliutų bylose kylančioms teisinėms sudėtingoms problemoms.

Politikos formuotojų požiūris į stablecoin'us ir CBDC

Nepaisant griežtų vidaus apribojimų kriptovaliutoms, aukšto rango pareigūnai demonstravo pragmatišką susidomėjimą besikeičiančia mokėjimų aplinka. Lujiazui forume birželio 17 d. Wang Xin, PBoC Tyrimų biuro direktorė, sakė, kad politikos formuotojai atidžiai stebi stablecoin'us ir centrinių bankų skaitmenines valiutas (CBDC). Ji pažymėjo, kad stablecoin'ai laikui bėgant gali užimti didesnį vaidmenį tarptautiniuose mokėjimuose ir paragino tęsti reguliacinę koordinaciją bei tarptautinį bendradarbiavimą rizikų valdymui.

Ką tai reiškia kripto įmonėms ir AML atitiktims

Skaitmeninių aktyvų įmonėms, fintech teikėjams ir atitikties komandoms, veikiančioms tarptautiniu mastu, Kinijos požiūris pabrėžia poreikį turėti tvirtas AML sistemas, apimančias virtualių valiutų plovimą, tarpvalstybinį sandorių monitoringą ir naudingųjų savininkų skaidrumą. Sustiprinti duomenų dalinimosi mechanizmai ir griežtesni patikros reikalavimai greičiausiai turės įtakos pasauliniams AML gerosios praktikos standartams ir lūkesčiams kriptovaliutų atitikties srityje.

Kadangi reguliuotojai visame pasaulyje didina dėmesį kripto susijusiems pinigų srautams, įmonės turėtų pasiruošti intensyvesniam tarpvalstybiniam vykdymui, išsamesnėms naudingųjų savininkų patikroms ir augančiam poreikiui turėti skaidrius, atsekamus sandorių įrašus, kurie atgrasytų nusikalstamas grupes nuo piktnaudžiavimo.

Svarbiausios išvados

• Kinija teikia prioritetą virtualių valiutų plovimo prevencijai kaip platesnio AML vykdymo daliai.
• 2025 m. pagal 191 straipsnį užfiksuota daugiau nei 2 000 pinigų plovimo nuteisimų.
• 2025 m. atnaujintas Pinigų plovimo prevencijos įstatymas ir 2024 m. įsteigta naudingųjų savininkų ataskaitų sistema yra naujos sistemos pagrindas.
• Valdžios institucijos išplėtė priežiūrą į nebanksinį sektorių ir sugriežtino taisykles stablecoin'ams bei tokenizuotam turtui.
• Tarptautinis bendradarbiavimas žvalgybinėje informacijoje, tyrimuose ir turto susigrąžinime bus esminis ateityje.

Šios priemonės signalizuoja griežtesnę pasaulinę poziciją kripto susijusiam finansiniam nusikaltimui ir pabrėžia kruopščios AML atitikties svarbą visoje blokų grandinės ir kriptovaliutų ekosistemoje.