5 Minutės
ASIC dvejų metų šalinimo kampanija
Australijos Vertybinių Popierių ir Investicijų Komisija (ASIC) nuo 2023 m. liepos panaikino daugiau nei 14 000 investicinių sukčiavimo ir fišingo svetainių, iš kurių apie 3 015 buvo susijusios su kriptovaliutų sukčiavimais — maždaug 20 % viso kiekio. Reguliuotojas toliau kas savaitę naikiną vidutiniškai 130 kenkėjiškų svetainių ir išplėtė šalinimo įgaliojimus, kad apimtų socialinių tinklų skelbimus, kuriuose reklamuojamos apgaulingos investicijų galimybės.
Kaip sukčiai prisitaiko
Naujausias ASIC vykdomos priežiūros atnaujinimas pabrėžia sudėtingų taktikų augimą, kurias taiko sukčiavimo tinklai. Sukčiai naudojasi dirbtiniu intelektu pagrįstomis naratyvais ir apgaulinga technologija, kad imituotų teisėtas kriptovaliutų bei prekybos paslaugas. Pagrindinės technikos apima:
- „AI washing“ schemos, teigiančios, kad suklastoti prekybos robotai gali generuoti pastovias pasyvias pajamas;
- Iš anksto paruošti svetainių šablonai, leidžiantys nusikaltėliams per kelias minutes sukurti įtikinamas kopijuojančias platformas;
- Netikros naujienų publikacijos ir DI sugeneruoti įžymybių patvirtinimai, skirti suteikti tariamą patikimumą;
- Maskavimo (cloaking) metodai, keičiantys svetainės turinį pagal lankytojo vietą ar įrenginį, o trečiųjų šalių integracijos imituoja tikras paslaugas, suteikdamos išorinį patikimumo įspūdį.
Vykdomieji rezultatai — 2025 m. I pusmetis
ASIC pranešė apie reikšmingus rezultatus 2025 m. pirmąjį pusmetį: teismai skyrė 57,5 mln. USD civilinių baudų, pareigūnai užfiksavo šešis baudžiamuosius nuosprendžius, o pradėta 345 naujų tyrimų. Reguliuotojas taip pat likvidavo 95 įmones, susijusias su tarptautinėmis „pig butchering“ schemomis, gavęs beveik 1 500 aukų pranešimų, kuriuose nurodyta 35,8 mln. USD nuostolių 14 šalių.
ASIC vykdomos priežiūros ir reguliavimo atnaujinimas sausis–liepa 2025 m. Šaltinis: ASIC
Sisteminė kampanija prieš sukčiavimo ekonomiką
Investiciniai sukčiavimai išlieka dominuojančiu sukčiavimo tipu, paveikiančiu australų gyventojus. Nepaisant 25,9 % kritimo nuo 2022 m. piką – 3,1 mlrd. USD, 2024 m. aukoms sukčiavimai vis dar kainavo 945 mln. USD. ASIC vykdymo prioritetai apima kaupiamųjų pensijų (superannuation) santaupų apsaugą, verslo modelių, aplenkančių vartotojų kredito apsaugas, priežiūrą ir „greenwashing“ (žaliosios apgaulės), susijusios su aplinkos teiginiais, priešinimąsi.
Reikšmingos baudos ir korporaciniai veiksmai
Per ataskaitinį periodą ASIC skyrė dideles baudas finansų institucijoms. Pavyzdžiai: 27 mln. USD bauda AustralianSuper už tobulas narių sąskaitų konsolidacijos trūkumą – 90 700 narių per dešimtmetį, ir 10,5 mln. USD bauda Active Super susijusi su greenwashing. Reguliuotojas įtraukė apie 500 neregistruotų platformų į savo Moneysmart Investor Alert List ir koordinuoja kas savaitinį daugiau nei 130 kenkėjiškų svetainių šalinimą bei skelbia tikslines vartotojų įspėjimus.
Agentūra pareiškė kaltinimus Mormarkets Pty Ltd direktoriui Brendanui Gunn už įtariamą investicinių sukčiavimų pajamų tvarkymą. Metų pradžioje Federalinio teismo teisėjas Angus Stewart patvirtino 95 apgaulingų įmonių likvidavimo nutarimus, nurodydamas įtikinamus įrodymus, kad įmonės buvo registruotos naudojant melagingą informaciją. Bendri likvidatoriai rado tik tris įmones turinčias turtą ir siūlė deregistruoti likusias 92.
Kripto atitikties griežtinimas: AUSTRAC ir tarpinstitucinis veiksmas
Australijos valdžios institucijos sustiprino kriptovaliutų įmonių priežiūrą, koordinuotai taikydamos vykdomuosius veiksmus prieš nesilaikančias taisyklių biržas ir pinigų plovimo tinklus. AUSTRAC neseniai įpareigojo Binance Australia paskirti išorinius auditorius, aptikusi rimtų su pinigų plovimo prevencija (AML) ir kovos su terorizmo finansavimu trūkumų, suteikdama biržai 28 dienas pateikti kandidatus.
AUSTRAC platesnė kampanija taikosi į daugelį pinigų pervedimų ir skaitmeninių valiutų keityklų teikėjų: 13 operatorių patikrinta dėl sisteminių atitikties problemų, o dar 50 asmenų lieka tiriami. Reguliuotojas atšaukė, sustabdė arba nesuteikė licencijų atnaujinimų devynioms įmonėms, kurios neįvykdė Antipinigų plovimo ir kovos su terorizmo finansavimu įstatymo reikalavimų.
Registrų skaidrumas ir neaktyvūs teikėjai
AUSTRAC įspėjo 427 registruotus skaitmeninių valiutų keityklų teikėjus, kurie atrodė neaktyvūs, kad jie rizikuoja būti deregistruoti, nebent savanoriškai pasitrauktų. Neaktyvios įrašai gali būti išnaudojami nusikaltėlių, siekiančių suteikti teisėtumo įspūdį, todėl AUSTRAC planuoja paleisti viešai ieškomą registrą, leidžiantį vartotojams patikrinti, ar kriptovaliutų keitykla yra oficialiai registruota ir ar ji yra reguliacinės priežiūros objektas. Šis registras siekia sumažinti nusikalstamo naudojimo legitimiškai atrodančių platformų atvejus ir pagerinti investuotojų apsaugą.
Prokurorystės veiksmai ir kripto forenzinė vykdomoji veikla
ASIC pateikė kaltinimus buvusiam advokatui Dimitriosui Podaridžiui ir trims kitiems asmenims dėl to, kad tariamai konvertavo aukų lėšas į kriptovaliutą 2021 m. sausio–liepos laikotarpiu naudodami suklastotas palyginimo svetaines ir klastotus dokumentus, imituojančius didžiųjų finansinių paslaugų teikėjų. Tuo tarpu AUSTRAC sudarė kripto darbo grupę, tirianti atitikties pažeidimus kripto bankomatų operatorių maždaug 1 600 įrenginių visoje Australijoje — didžiausią Azijos ir Ramiojo vandenyno regione koncentraciją.
Ką tai reiškia investuotojams ir kripto industrijai
Australijos reguliuotojai griežtina priežiūrą visoje kriptovaliutų ekosistemoje — nuo neregistruotų biržų ir atsiskaitymo taškų, tokių kaip bankomatai, iki internetinių domenų ir socialinių skelbimų, kurie verbuoja aukas. Kriptovaliutų investuotojams pagrindinės išvados aiškios: patikrinkite biržos registracijos būklę, abejokite garantuotais pelnais arba įžymybių paraginimais ir visada praneškite reguliuotojams apie įtartinas platformas. Sustiprinti AML reikalavimai ir patobulinti vieši registrai turėtų apsunkinti sukčiams veikti be bausmių, tačiau bendruomenės budrumas lieka esminis.
Šaltinis: cryptonews
Palikite komentarą