.webp)
3 Minutės
JAV bankai pervedė 312 mlrd. USD, susijusių su Kinijos pinigų plovimo tinklais
Naujas FinCEN patarimas atskleidžia, kad JAV bankai per 2020–2024 m. apdorodavo maždaug 312 mlrd. USD, susijusių su Kinijos pinigų plovimo tinklais. Finansinių nusikaltimų prevencijos tinklas (FinCEN) išanalizavo daugiau nei 137 000 Bankų slaptumo įstatymo (BSA) ataskaitų ir nustatė, jog šie tinklai per JAV bankinę sistemą vidutiniškai per metus pervedė daugiau nei 62 mlrd. USD. Šie skaičiai pabrėžia, kad tradicinė finansų sistema, o ne tik kriptovaliutos, išlieka pagrindiniu masinio masto pinigų plovimo kanalu; tai yra svarbu diskusijose apie kovą su pinigų plovimu (AML) ir kripto reguliavimą.
Simbiozė su Meksikos narkotikų kartelėmis ir platesnė nusikalstama veikla
FinCEN išvados rodo, kad kinų gaujos užmezgė abipusiai naudingus ryšius su Meksikoje veikiančiomis narkotikų kartelėmis: kartelėms reikalingi JAV doleriai narkotikų pajamoms nuslėpti, o Kinijos tinklai ieško dolerių, kad apeitų Kinijos valiutos kontrolę. „Šie tinklai plovė pajamų srautus Meksikoje veikiančioms narkotikų kartelėms ir dalyvauja kituose didelio masto neoficialiuose pinigų judėjimo schemose Jungtinėse Valstijose ir visame pasaulyje“, — sakė FinCEN direktorė Andrea Gacki.
Be narkotikų pajamų, patarime šie tinklai siejami su žmonių prekyba, kontrabanda, sveikatos apsaugos sukčiavimu, pagyvenusių asmenų išnaudojimu ir plačiu nekilnojamojo turto pinigų plovimu. Ataskaitoje nurodyta apie 53,7 mlrd. USD įtartinų nekilnojamojo turto sandorių, susijusių su šiomis grupuotėmis, pabrėžiant JAV bankų ir nekilnojamojo turto rinkų vaidmenį palengvinant neteisėtą finansavimą ir rizikas tradicinėje bankininkystėje.
Kodėl kriptovaliutos vis dar pabrėžiamos, nors neteisėtas tūris mažesnis
Nepaisant bankų dalyvavimo masto, kriptovaliutos ir toliau sulaukia politinės kritikos. Aukšto profilio politikai, įskaitant senatorę Elizabeth Warren, ragina griežtinti taisykles teigdami, kad blogieji veikėjai vis dažniau naudoja kriptovaliutas pinigų plovimui. Tačiau blokų grandinės analizė ir pramonės tyrimai rodo kitokią perspektyvą, o diskusijose apie kripto reguliavimą reikėtų atsižvelgti į duomenis ir technologinę analizę.
Chainalysis duomenimis, per pastaruosius penkerius metus neteisėti kriptovaliutų srautai sudarė maždaug 189 mlrd. USD. Priešingai, Jungtinių Tautų Nusikalstamumo ir narkotikų biuras (UNODC) vertina, kad pasaulinis pinigų plovimas viršija 2 trln. USD per metus. TRM Labs apskaičiavo, kad neteisėta veikla sudaro mažiau nei 1 % viso kriptotransakcijų tūrio — trupmeną, palyginti su tradicinės finansų sistemos pažeidžiamumu.
Ką tai reiškia AML politikai ir kripto reguliavimui
FinCEN patarimas perkelia dėmesį į diskusiją, kur nukreipti kovos su pinigų plovimu (AML) vykdymo ir reguliavimo išteklius. Duomenys rodo, kad teisėsauga ir reguliuotojai turėtų prioritetą teikti požeminėms bankinėms grandinėms, korespondentinio bankininkystės rizikoms ir nekilnojamojo turto kanalams kartu su tolesniais kriptovaliutų atitikties gerinimais — įskaitant pagerintą KYC, on-chain analizę ir tarpvalstybinį bendradarbiavimą.
Politikai turi subalansuoti protingą kriptovaliutų reguliavimą su tvirta priežiūra tradicinių finansinių institucijų atžvilgiu, kurios toliau pervedinėja didžiulius neteisėtus dolerių srautus. Blokų grandinės ir kripto bendruomenei išvada aiški: investuoti į atitiktį, skaidrumą ir analizę, kad skaitmeniniai turtai taptų sprendimo dalimi kovojant su pasauliniu pinigų plovimu, o ne lengvu pretekstu. Šis požiūris padės stiprinti AML priemones ir pagerinti finansinio nusikaltimo prevenciją.
Šaltinis: cointelegraph
Palikite komentarą